1.交银增利基金什么时间可以认购？
2.交银增利基金的认购金额有没有限制？
3.交银增利的发行价是多少?
4.本次认购是否有规模上限？
5.募集期内认购资金的利息如何处理？
6.交银增利基金封闭期和建仓期分别是多长时间？
7.交银增利基金有哪些分红方式？每年分红几次？
8.交银增利基金的收费模式有哪些？
9.认购期间能从交银旗下其他基金转为交银增利基金吗？
10.该基金怎样才算正式成立呢？
11.交银增利基金是否支持基金定投?
12.交银增利基金的认购份额是如何计算的？
13.怎么通过网上交易认购呢？
14.什么时间可以通过交银基金网上交易认购交银增利基金？
15.场内交银增利对应的代码和设置分红的操作
16.募集期银行利息的计算
17.管理费和托管费的收取方式，和基金买卖手续费的区别？




1.交银增利基金什么时间可以认购？
2008年3月3日——2008年4月3日为交银增利的募集期，具体各个不同渠道认购业务可办理的时间，参见下表

2.交银增利基金的认购金额有没有限制？
各个不同的销售机构规定不同，请您参见下表。

3.交银增利的发行价是多少?
目前交银增利正处于基金募集期（认购期），基金净值为1.0000。

4.本次认购是否有规模上限？
本次认购无规模上限，也无比例确认。您的有效认购申请，将全部确认成功。

5.募集期内认购资金的利息如何处理？
认购款项在基金合同生效前产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有。
（1）场外认购
场外认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点后两位截位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以登记结算机构的记录为准。
（2）场内认购
场内认购利息折算的基金份额精确到整数位，小数点后部分截位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以登记结算机构的记录为准。

6.交银增利基金封闭期和建仓期分别是多长时间？
封闭期最长不超过基金成立以后的3个月，基金合同生效后6个月内达到投资比例限制要求。

7.交银增利基金有哪些分红方式？每年分红几次？
交银增利不同份额类别可选择不同的分红方式。交银增利的分红方式有两种，现金红利与红利再投资。若投资人不选择，默认的分红方式是现金分红。
本基金每年收益分配次数最多为12次，基金年度收益分配比例不低于年度可分配收益的90%；若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配两次；基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配。
交银增利C与交银增利A／B的可分配收益和分红不同，但是基金资产作为一个整体运作。

8.交银增利基金的收费模式有哪些？
根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用、赎回时收取赎回费用的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取后端认购/申购费用和赎回费用的，称为B类基金份额；在投资人认购/申购、赎回时不收取认购/申购费用、赎回费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。

9.认购期间能从交银旗下其他基金转为交银增利基金吗？
认购期间不能将其他基金转换为交银增利基金，待基金成立后，我们会择机开通基金转换业务。

10.该基金怎样才算正式成立呢？
基金认购结束后，会进行验资，验资完成后，基金会宣告成立。基金成立时我们会发布相关公告。

11.交银增利基金是否支持基金定投?
目前交银增利还在基金认购期，待基金成立后，我们也会择机打开基金定投业务。

12.交银增利基金的认购份额是如何计算的？
认购份额的计算包括认购申请确认总金额折算的基金份额加上有效认购总金额在募集期产生的利息折算的基金份额，利息折算份额不收认购手续费。
1）A类基金份额的认购
认购总金额=申请总金额
净认购金额=认购总金额/（1+认购费率）
认购费用=认购总金额-净认购金额
认购份额=（认购总金额-认购费用+认购利息）/基金份额初始面值
场外认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
场内认购金额的有效份额保留到整数位，剩余部分对应认购资金返回投资者。
例一：某投资人投资100,000元认购本基金的A类基金份额，认购费率为0.6%，假定认购期产生的利息为10.00元，则可认购基金份额为：
认购总金额=100,000元
认购净金额＝100,000/（1＋0.6%）＝99,403.58元
认购费用＝100,000-99,403.58＝596.42元
认购份额＝（100,000－596.42＋10.00）/1.00＝99,413.58份
若该投资人选择场外认购A类基金份额，则投资100,000元可得到99,413.58份基金份额。若该投资人选择场内认购A类基金份额，取整数后投资人实得认购份额99,413份，其余0.58份对应金额将返回给投资者。
2）B类基金份额的认购
认购总金额＝申请总金额
认购份额＝（认购总金额＋认购利息）/基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
当投资人提出赎回时，B类基金份额的后端认购费用的计算方法为：
后端认购费用＝赎回份额×基金份额初始面值×后端认购费率
例二：某投资人投资100,000元认购本基金的B类基金份额，假定认购期产生的利息为10.00元，则可认购基金份额为：
认购份额＝（100,000＋10.00）/1.00＝100,010.00份
即投资人投资100,000元认购本基金的B类基金份额，可得到100,010.00份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端认购费率交纳后端认购费用。
3) C类基金份额的认购
如果投资人选择认购本基金的C类基金份额，则总认购份额的计算方式如下：
认购总金额＝申请总金额
认购份额＝(认购总金额＋认购利息)/基金份额初始面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例三：某投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，假定认购期产生的利息为10.00元，则可认购基金份额为：
认购份额=（100,000＋10.00）/1.00=100,010.00份
即投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，可得到100,010.00份C类基金份额。

13.怎么通过网上交易认购呢？
1）“e网行”是本公司网上直销平台，您现在可以使用建行龙卡、农行金穗卡、浦发银行、兴业银行或者中信银行的借记卡中的任何一张卡先进行开户。开户页面链接：https://etrading.jysld.com/etrading/etrading.jsp，并有详细开户流程指南。
2）开户完成后，用登陆您自己的帐户并选择右侧菜单“基金交易”-“认购”。根据页面进行。网站上有详细的交易指南。

14.什么时间可以通过交银基金网上交易认购交银增利基金？
交银增利在我公司网站从2008年3月3日起9：30开始可以进行购买，全天24小时均可认购。非交易时间的申请将作为下一个工作日的申请提交。

15.场内交银增利对应的代码和设置分红的操作

修改方式：设置基金分红方式的申报证券代码为523680，买卖方向只能为“买”，不能为“卖”；“价格”填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红；申报数量为1。

16.募集期银行利息的计算
认购利息的利率按1.62%计算；
计算基础是申请总额（未扣除任何手续的金额）；利息计算起止日期为T+2日—成立前一日（T指认购日），天数为日历日（利息年基数按360日计算）
认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/360)

17.管理费和托管费的收取方式，和基金买卖手续费的区别？
基金管理费和托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。管理费和托管费按实际支出额从基金财产总值中扣除，体现在净值中，无需投资者另行支付。
基金买卖手续费包括基金的申购费和赎回费。申购费用由申购人承担，不列入基金财产；赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的25％归基金资产，其余部分作为注册登记等其他必要的手续费。
总结起来也就是说，管理费和托管费已体现在净值中，不需投资人另行支付。而手续费是要对投资人另行收取的。

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